Det handlet om å forhindre bankkrasj. Sveitsiske UBS overtar Credit Suisse. Sveits ønsker å opprettholde sitt rykte som et finanssenter. Industrien bør puste lettet ut over hele verden.
Zürich. "Det var en historisk, trist og vanskelig dag". Med disse ordene beskrev Credit Suisses styreformann Axel Lehmann slutten på den dramatiske kampen for fremtiden til den hardt rammede sveitsiske banken. Etter et maraton med forhandlinger, som varte i flere dager, ble løsningen funnet, som sveitsisk president Alain Berset stolt feiret søndag kveld som «solid»: UBS overtar Credit Suisse for tre milliarder franc (godt tre milliarder euro). Redningsaksjonen ble ønsket velkommen av sentralbanker over hele verden.
"Dette er en nødredning," sa UBS Group President Colm Kelleher. Den sveitsiske finansministeren Karin Keller-Sutter var overbevist om at tillitskrisen som var dødelig for Credit Suisse ville ha spredt seg internasjonalt om banken hadde gått konkurs. "Dette ville nesten helt sikkert ha utløst en finanskrise," sa ministeren.
Den viktigste bankfusjonen i Europa siden finanskrisen for 15 år siden
UBS overtakelse av Credit Suisse er den viktigste bankfusjonen i Europa siden finanskrisen for 15 år siden. Med avtalen vil UBS bli en massiv institusjon som vil være større enn Deutsche Bank. Den sveitsiske nasjonalbanken (SNB) støtter overtakelsen med likviditetsstøtte på CHF 100 milliarder (omtrent € 101 milliarder) til begge bankene. For å redusere risikoen for UBS, gir den føderale regjeringen også en garanti på 9 milliarder CHF for å dekke mulige tap. Tiltakene vil tillate SNB å gi omfattende likviditet til Credit Suisse om nødvendig.
Den europeiske sentralbankens president Christine Lagarde understreket at tiltakene er «veldig viktige for å gjenopprette ordnede markedsforhold og sikre finansiell stabilitet». Banksektoren i euroområdet er robust og har sterke kapital- og likviditetsposisjoner. Federal Reserve-leder Jerome Powell og USAs finansminister Janet Yellen snakket om et trekk for å støtte finansiell stabilitet. Bank of England ønsket også velkommen til den "omfattende pakken med tiltak presentert av sveitsiske myndigheter for å støtte finansiell stabilitet". Det britiske banksystemet er godt kapitalisert og finansiert og forblir trygt og sunt.
Den sveitsiske storbanken UBS kjøper Credit Suisse for tre milliarder sveitsiske franc
Credit Suisse er en av verdens største formuesforvaltere
Den sveitsiske regjeringen i Bern var under alvorlig press for å stabilisere situasjonen og støtte Credit Suisse. Det er fordi Credit Suisse er en av verdens største kapitalforvaltere og en av 30 systemisk globalt viktige banker hvis fiasko ville ryste det internasjonale finanssystemet.
"Forbundsrådet er overbevist om at overtakelse er den beste løsningen for å gjenopprette tilliten," sa forbundspresident Berset. Credit Suisse mistet kundenes tillit og likviditeten måtte garanteres. Derfor ga SNB et lån. Transaksjonen er viktig for stabiliteten til det sveitsiske finanssenteret. En rask stabiliserende løsning var nødvendig. SNB-styreleder Thomas Jordan understreket at omdømme er kjernen i den sveitsiske økonomien. Ifølge Finansmarkedstilsynet (Finma) vil ikke overtakelsen svikte på grunn av konkurranserettslige bestemmelser.
Finansminister: "Skattebetalerne har liten risiko"
Finansminister Keller-Suter sa at den føderale regjeringen har gitt en garanti på ni milliarder franc for å dekke Credit Suisse-risiko. "Skattebetalerne har liten risiko" - ethvert annet scenario vil koste mer. Du har en privat partner som har overtatt Credit Suisse og du har en solid bank. Ministeren understreket at dette ikke er en statlig redningsaksjon. Den føderale regjeringen ga bare en garanti.
Credit Suisse har lidd et betydelig tap av investortillit den siste tiden. Aksjekursen stupte til et rekordlavt nivå etter at bankens største investor nektet å skaffe mer kapital og institusjonen fortsatte å slite med kontantstrømmer.
Ifølge UBS vil fusjonen skape et selskap med mer enn 5 billioner dollar i forvaltningskapital. UBS-sjef Kelleher sa at overtakelsen er attraktiv for UBS-aksjonærene. "Men når det gjelder Credit Suisse, er det en umiddelbar løsning." UBS betalte kjøpesummen med sine egne aksjer, tilsvarende CHF 0,76 per aksje i Credit Suisse.
UBS, som har mer enn 72.000 2022 ansatte, har en balansesum på 1.030 milliarder euro i 50.000, mens Credit Suisse, som har 535.44 2022 gode ansatte, har en balansesum på 7,6 milliarder euro. I 7,07 hadde UBS et overskudd på 7,3 milliarder dollar (for tiden 7,4 milliarder euro). Credit Suisse rapporterte et tap på CHF XNUMX milliarder (EUR XNUMX milliarder).